房地产板块带动权益类产品业绩表现


 发布时间:2020-10-23 14:12:26

亲,你上淘宝买基金了么? 截至昨日,17家基金公司的淘宝店已开张四天了。相对于余额宝上线后的火爆形势,此次17家基金公司集体亮相淘宝网,不管是从基金产品丰富度来说,还是从店铺装修等细节,均让人耳目一新,但是从销量上看,开局可谓平淡。基金公司的整体成交情况远不如余额宝那样火爆,有些店铺生意十分红火,有些店铺却是门可罗雀,少数产品甚至出现了“零成交”的尴尬局面。尽管如此,笔者认为,基金销售向互联网转移是大势所趋。其重要背景之一就是作为主要渠道的银行销售日渐乏力。目前来看,投资者在银行购买基金仍是主要渠道,但是与其他渠道相比,其申购费高昂是一大弊端。再者,近些年银行虽然也大力发展电子金融,以网银为支付基础的银行网上卖基金也越发成熟,但不足之处是,大银行代销的产品多一些,小银行代销产品较少,投资者所需要的基金产品在某些银行很可能买不到。而在基金淘宝店投资者可以灵活选择,这给投资人带来极大的便利,比如,通过基金淘宝店购买基金产品,可以省去传统渠道申购的繁琐手续,购买流程与淘宝购物并无太大区别,而且可选产品多样等。既然有如此多的好处,那么,基金产品在淘宝销售四天中为什么出现“叫好不叫座”的情况?笔者认为,首先,投资者教育工作没做好。

基金是一种看不见摸不着的产品,未来的业绩究竟如何,人们心里也没底,淘宝客在淘宝上买基金有所顾虑,可能觉得在淘宝上购买基金是有风险的。比如,有淘宝客就对记者说,“我在网上买一件衣服,花费也就是几百元。就是出现什么问题,最多也就是损失几百元而已。然而,在网上购买基金产品都是千元以上或者数万元,我感觉还是有些担忧。还是到银行去买,心里踏实。” 因此,笔者建议,当前应抓紧做好投资者教育。其次,淘宝的客户主要集中于那些风险承受低,投资意识薄弱的客户,设计较为复杂的基金很难吸引这些客户的目光。而且,部分产品大多是一些概念性的东西,与在传统银行卖的基金产品区别不大,只不过是渠道不同而已。因此基金公司做出自己的特色产品很必要。再次,一些带有淘宝特色的销售手段在基金销售中也没有使用,如“评价”,目前在基金淘宝店购买基金产品还不能评价,也没法退货,买家可投诉基金店铺服务,但不能投诉基金产品本身以及收益,这与其他店铺形成鲜明对比。此外,监管层要做好规范,维护市场秩序,保护投资人的利益。笔者建议,需要将互联网金融纳入进来,尽快研究制定有关监管政策,以确保这一新生事物能够持续健康有序发展。

以上这些工作做到位,笔者预计,未来在淘宝销售基金的前景必将会大好。■包兴安。

刚刚过去的10月,A股震荡不安,尤其是创业板个股的杀跌导致了大部分前期绩优基金业绩“变脸”,当月净值大跌;苦苦坚守大盘蓝筹的基金表现则好于前者。相反,海外市场持续攀升,带动QDII基金异军突起,收获颇丰。QDII走强:华宝油气领涨/ 10月QDII基金异军突起,成为各类基金产品中的收益冠军。根据同花顺iFinD统计数据显示,10月份91只QDII基金平均上涨2.39%,仅7只净值微跌。这尤其得益于海外市场10月表现远好于A股:纳斯达克综合指数创下10年以来高点3966.71点,当月整体上涨3.93%;道琼斯工业平均指数上涨2.75%;恒生指数10月亦上涨1.52%。

10月QDII基金的涨幅冠军是华宝油气,收益率为5.6%,其跟踪的指数标的为标普石油天然气上游股票指数。投资标的类似的诺安油气能源、华安标普石油指数10月涨幅分别为3.72%和3.6%。华宝油气在三季报中表示,“当前油价在各方博弈共同作用下基本保持在一个较稳定的水平。这有利于企业规划生产、提高效率和盈利预期。季节性的价格变化对于生产企业的股价是没有实质影响的。几大经济体为尽快复苏和内部调整一直在明争暗夺资源。原油作为最核心的传统能源,始终是焦点之一。

”华安标普石油指数基金经理称,“预计未来一段时间石油市场将呈现供需两旺、价格平稳向上、消费结构向新兴市场倾斜。石油企业的利润将继续保持向上的趋势。” 富国中国中小盘10月净值涨幅仅次于华宝油气,为5.37%,其主要投资于H股市场中的中国概念中小盘股票。富国中国中小盘基金经理在三季报中表示,“对四季度的国内外宏观形势维持谨慎乐观的态度。海外美联储推迟了QE的退出;国内方面,十八届三中全会的召开,将为中国未来几年的改革开放,打下良好的基础”。

下跌的7只QDII基金则是华夏恒生ETF及其3只联接基金,国泰大宗商品、信诚全球商品主题、银华抗通胀主题,但跌幅均不足1%。刚刚公布完毕的三季报也揭示了QDII基金最新投资布局情况。按投资占比排序,H股市场依旧是QDII基金第一大投资归属地,共44只QDII基金进行投资,投资市值合计242.8亿元,占比61.86%。其次是美国,尽管基金持有市值为71.12亿元、持有占比18.12%,但持有QDII数量达48只,为QDII投资最广的地区。

整体来看,截至三季度末,QDII基金一共投资35个国家和地区股市股票。股基普跌:大盘风格战胜创业板/ 相比海外市场的持续上涨,10月A股却震荡下跌。上证指数10月下跌1.52%,沪深300指数下跌1.47%。尤其是已经疯狂近3个季度的创业板,10月走势可谓波澜起伏:既创出1423.96点最高点,但当月9.68%的跌幅也创下今年之最,这直接导致前期重仓创业板个股的A股基金净值集体下挫,而苦苦坚守大盘蓝筹风格的基金反倒成功“逆袭”。同花顺iFinD统计显示,普通股票型基金10月净值平均下跌3.49%,偏股混合型基金下跌3.12%,指数型基金下跌1.76%。

362只普通股票型基金中,兴全轻资产10月净值大跌12.89%垫底,中海消费主体精选跌12.02%。三季度兴全轻资产净值大涨34.22%,由于重仓创业板而赚得盆满钵满,前十大重仓股中前五只均是创业板个股,其中华谊嘉信10月大跌38.02%,华策影视跌23.06%,飞利信跌20.15%。中海消费主体精选前十大重仓股中重仓的蓝色光标跌23.8%。三季度豪涨44.44%的股票型基金冠军海富通国策导向,10月同样大跌11.69%。其对于影视传媒股的重仓使其10月净值表现落后,前十大重仓股中包括华谊兄弟、光线传媒、华谊嘉信、蓝色光标,严重拖累了净值。

此外,汇丰晋信科技先锋、泰达红利成长、天治创新先锋、华富量子生命力、泰达红利中小盘10月净值跌幅也超过10%。整体来看,10月共有28只创业板个股跌幅超过20%,其中基金重仓超过20只。不过,10月股票型基金净值涨幅第一的却是中小盘风格基金银华中小盘,当月净值上涨6.28%。三季报显示,尽管其前十大重仓股中出现创业板个股,但其中3只10月股价均不同程度上涨,金信诺18.54%、阳光电源上涨15.96%、隆华节能上涨10.67%。银华中小盘基金经理在三季报中表示,“以创业板为代表的新兴行业迭创新高,有估值泡沫化的风险,需要甄别其中业绩不达预期的风险”。

除银华中小盘之外,其余涨幅靠前的股票型基金均是大盘蓝筹风格。博时主题10月上涨4.49%,其前十大重仓股为中国平安、中国太保、万科A、招商银行、中国建筑等。鹏华价值优势同样是一只轻仓创业板、坚守大盘蓝筹个股投资的基金,其在10月终于有所回报,当月净值上涨4.26%。其基金经理在三季报中称,“我们相信市场炒作气氛终将受到抑制,价值投资会迎来更好的环境”。此外,长城品牌优选、嘉实周期优选净值涨幅在3%至4%之间;博时卓越品牌、新华钻石品质企业、国泰价值经典、华安核心、工银大盘蓝筹、泰达宏利周期和广发消费品精选涨幅均在2%至3%之间。

基金 净值 指数

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